איך להרוויח כסף בשוק המניות

תוֹכֶן

• בשלבים
• חלק 1 למד טרמינולוגיה בסיסית
• חלק 2 בחירת חברה (בה חברות, אם אתה חכם)
• חלק 3 מניות דיבידנד

במאמר זה: למד מונחים בסיסיים בחר עסק (שבו חברות, אם אתה חכם) הפניות למניות דיבידנדים

בכדי לבנות סכום חיסכון מכובד לאורך השנים, עליכם להיות מוכנים להתחיל להשקיע חלק ממנו. שמעת שעליך להכניס את הכספים שלך לשוק המניות. איך אתה יכול להתחיל להשקיע? מה צריך לדעת? אמנם בהחלט אפשר (ואפילו קל) להרוויח כסף על ידי השקעה בשוק המניות, אך ניתן גם להפסיד כסף מהר מאוד אם אינך יודע מה אתה עושה. לפני שתתחיל, עשה קצת מחקר והמתן עד שתתכונן לצלול. כלשונו של וורן באפט, "השקעה היא משחק ללא שביתה". במילים אחרות, אין עונש לא להתחיל לסחור. יתכן שחלק מהמשקיעים המתחילים לא ירצו ללמוד ולהשקיע בלי לחכות במניות. אתה יכול לקנות יחידות קרנות נאמנות והשקעות שמנוהלות בעיקרן על ידי חברה אחרת שהשקיעה במגוון רחב של מניות ותקבל חלק מהתשואות. נחזור לזה, אך ראשית נחזור אל היסודות ואיך עובדות מניות בודדות וכיצד להשיג את ההחזר הטוב ביותר על ההשקעה שלך.

בשלבים

חלק 1 למד טרמינולוגיה בסיסית

1. למדו את השפה. רוב האנשים מודעים למחיר הכותרת. משקיעים ואנליסטים מדברים על מחיר של חברה שעולה או יורדת בשוק במשך יום נתון. עם זאת, מחוץ לחרוט, מחיר מניה נותן מעט מאוד מידע על בריאותה או ערכה של חברה. כדי להבין באמת כיצד המניה משתנה, עליכם לבחון מגוון גורמים. לשם כך אנו זקוקים לכמה הגדרות.
   • מניות מצטיינות - הכוונה למספר המניות הכולל של חברה בבעלות כל משקיעיה. מספר זה משמש לחישוב מדדים מרכזיים אחרים כגון רווח למניה ויחס בין מחיר לרווח.
   • דיבידנדים - ברגע שחברה תגיע לרמה מסוימת של יציבות ורווחיות, היא יכולה לבחור להתחיל לשלם דיבידנדים. במהלך תקופת צמיחה, לרוב מושקעים רווחים בעסק כך שהוא יכול לצמוח (מה שמועיל גם למשקיעים), אך ברגע שהצמיחה תתייצב, החברה עשויה לבחור לשלם דיבידנד לבעלי המניות. לאחר מכן בעלי מניות יכולים לבחור להשקיע מחדש את הדיבידנדים בכדי להשיג עוד מניות.
   • רווחים למניה - זהו סכום הכסף שהחברה מרוויחה על ידי מלאי מניות. זה מחושב כדיבידנד נטו בניכוי הכנסות החברה על מניות מועדפות, כולם מחולקים בממוצע במניות מצטיינות. אז אם חברה מרוויחה 50 מיליון יורו ויש שמונה עשרה מיליון מניות מצטיינות, חלק אחד מההכנסות של החברה שווה 2.78 יורו.
   • שווי שוק - שווי שוק הוא המחיר הנוכחי של המניה כפול כל המניות המצטיינות. זה נותן לך מושג כללי על גודל החברה. קבלת הערך המוחלט של עסק זה קצת יותר מסובך מאשר לרצות לאמוד שווי שווי, מכיוון שרוב העבודה היא מחקר בסיסי. עם זאת מעניין להשוות בין שווי השוק של שתי חברות אשר יסייעו לך לקבל מושג טוב יותר את גודל הפעולה הנוכחית.
   • יחס מחיר לרווח במילים אחרות, המחיר ברווח הוא המחיר הנוכחי של מניה של החברה חלקי ה- EPS שלה. סכום זה יראה לכם מה המשקיעים מוכנים לשלם עבור כל דולר הכנסה. זה יכול לשמש גם כאמצעי כדי לקבוע כמה החברה נגמרת או לא מוערכת.

חלק 2 בחירת חברה (בה חברות, אם אתה חכם)

1. עכשיו אתה לפחות מוכן להתמודד עם מפולת המילים הכספיות שמגיעות. עם זאת, זה עדיין לא עוזר לנו להחליט באיזו חברה להשקיע. מה עליכם לחפש?

2. 
   

   
   
   
   בחר השקעה. כאשר בוחרים מניות בהן יש להשקיע, רוב האסטרטגיות מתחלקות לשתי קטגוריות (ובאופן אידיאלי יהיה למשקיע אחד שניהם בתיק העבודות שלו): מניות צמיחה ומניות דיבידנד.
   • הרעיון הבסיסי של מלאי צמיחה הוא שאתה רוצה לקנות כשלא שווה הרבה ואז למכור אותו כששווה הרבה (לקנות נמוך, למכור גבוה). יהיה לך מזל אם תשמע אנשים דנים בסוגי מניות או קונים ומוכרים מניות מכיוון שהיא המעניינת ביותר כמו גם הווריאציות שלה, רבעוניים, יומיים או שנתיים. כמו שאומר לנו eHow:
     • אסטרטגיית השקעות במניות צמיחה מחפשת חברות שכבר חוות צמיחה חזקה ועליהן להמשיך לעשות זאת בעתיד הנראה לעין. עבור משקיעים המשתדלים לנצל את המומנטום הזה, צמיחה מהירה פירושה עלייה מהירה ומתמשכת במחיר המניה, מה שמוביל לצבירה מהירה יותר של עושר.
   • באופן כללי, ערכי צמיחה אינם רעיון רע. אם היית משקיע, נניח נטפליקס (NFLX) באותה תקופה (2009), היית רואה גידול של 660% בהשקעה שלך. הימור אז על 100 יורו יביא לך 660 יורו עכשיו. לא נורא עושה כלום במשך שלוש שנים. לכך מקווים המשקיעים בבחירת מניות צמיחה: חברות שיש להן מקום לצמוח, לצמוח ולספק תשואה על ההשקעה שלהן אך ורק על בסיס שווי החברה.
   • גם ערכי הצמיחה יכולים להיות בין התנודתיים ביותר. כשאתה שומע מישהו אומר שהוא הפסיד את כל כספו במשחקי המניות, זה בדרך כלל בגלל שהם משקיעים יתר על המידה בעסק מסוכן. משהו שקרה לרבים בתקופת בועת האינטרנט, אך זה ממשיך לקרות גם היום. גרופון, למשל, החל למכור מניות לציבור בנובמבר 2011, החל מ 20 יורו למניה. תוך ארבעה חודשים היא נפלה מתחת למחיר זה בפעם האחרונה ועדיין לא הצליחה להעלות את הרף מעל 20 יורו. כמו כן, לרשותו עומד על מכ"מ על -0.15, מה שאומר שהחברה מפסידה כסף על כל מניה. המירוץ המטורף לרכוש את גרופון לפני שהמניה יכלה להוכיח את עצמה בשוק התגלה בסופו של דבר כהימור גרוע עבור המשקיעים הראשונים.
   • למרבה המזל, הגדלת הערך הכולל של העסק אינה הדרך היחידה שתוכלו להרוויח כסף.

חלק 3 מניות דיבידנד

1. 
   

   
   
   
   השקיעו בחברה שמשלמת דיבידנדים. דרך בטוחה יותר להרוויח כסף בשוק המניות היא להשקיע בחברה שמשלמת דיבידנדים. חברות מסוימות הגיעו לרמה שלה מבחינת צמיחה. יתכן שתראה עלייה מסוימת לאורך זמן, אך היתרונות האמיתיים של מניות אלה הם יציבותם ודיבידנדים. אתה בטח יכול לסמוך על מקדונלד'ס במחשבה שהוא לא הולך לצאת מהעסק בזמן הקרוב. מכיוון שהחברה מרוויחה מספיק כסף כדי להשקיע מחדש ולהתפתחות מסוימת, היא משלמת דיבידנדים. במילים אחרות, החברה משלמת לך כסף כדי להיות משקיע. Investopedia מסביר את היתרונות.
   • מכיוון שמניות דיבידנד רבות הן סיכון נמוך יותר, מניות הן השקעה אטרקטיבית עבור אנשים צעירים המחפשים דרך לייצר הכנסה לטווח הרחוק ולאנשים הקרובים לפנסיה או פרישה ומי רוצה מקור הכנסה.
   • בואו ונשתמש כדוגמה של מקדונלד'ס, נניח שקנית תמורת 10,000 יורו CDM, 31 במרץ, 2006 (או כ- 291.03 מניות). רק עם הדיבידנדים, החברה הייתה משלמת לך אז כ -4,600 יורו מאז (בהנחה שאין תוכנית השקעה מחדש של דיבידנד, אבל נחזור לזה תוך שנייה). בנוסף לשווי המניה אשר החל מה 20 בספטמבר היה שוויו של כ 28,200 יורו. אם הצמיחה הייתה הגורם היחיד שלך, ההשקעה שלך הייתה גדלה ב- 182% בשבע וחצי שנים. על ידי הבנת הדיבידנדים, היית קרוב יותר לעלייה של 329%.
   • כמובן שמספרים אלה אינם לגמרי מייצגים את החיים האמיתיים מכיוון שמשקיעים רבים ישקיעו מחדש את הדיבידנד שלהם. המשמעות היא שתוכלו לקנות יותר מניות בחברה עם הדיבידנדים שהרווחתם. ככל שיהיו לכם יותר מניות, תקבלו יותר דיבידנדים וככל שיהיה ההשקעה הכוללת שלכם.

2. 
   

   
   חפש את החברות הנכונות לבנות תיק עבודות.
   • כמובן שהשקעה במניה יחידה היא אחת הדרכים המהירות ביותר להוביל אותך לחורבה פיננסית. גם לחברה בריאה יכולות להיות הבעיות שלה. כפי שאמרנו קודם על נטפליקס, לחברה היו כמה בעיות ב -2011 וב -2012 כשהיא פגעה במחיר שלה ובחרה להיפרד משירות ה- DVD שלה. אם היית משקיע בשנת 2009 בתקווה לצמיחה חזקה ונמכר ב -2012, היית מקבל חלק מהצמיחה שלו, אבל לא במידה והייתה לך היום מלאי זה.
3. למד בעבודה. ישנם שיעורים שניתן ללמוד מהתרחישים הבאים.
   • אל תשקיע רק בחברה. זו טעות מזיקה שעלולה לגרום להרבה בעיות. באופן אידיאלי יש למשקיע תיק מגוון.המשמעות היא שיהיה לכם כסף במגוון פעולות עם יעדים שונים. אין צורך לבחור בין צמיחה לערכי דיבידנד. לקנות.
   • אפילו עסקים בריאים יכולים לאבד ערך. נטפליקס לא הייתה עסק בסכנה כאשר מחיר המניה ירד בשנת 2011. החברה איבדה רק 810,000 מנויים כשהעלתה את מחירה, אך עדיין היו לה עשרים ושלושה מיליון סמוכים. החברה מונה כיום 37.6 מיליון מנויים והיא מייצרת תוכן מקורי בעל ערך. ועדיין, המניה צנחה בעוד 60% בכמה חודשים. בסופו של דבר, השוק יהיה תנודתי, גם עבור חברות שמצליחות את המספרים.
4. קנו בטווח הקצר. קנייה לטווח הקצר מסוכנת בהרבה מהשקעה לטווח ארוך. ערכיה של נטפליקס השתוללו בשנים האחרונות. משקיעים לטווח ארוך ראו תשואה טובה, אך אם המטרה שלך הייתה להרוויח כסף במהירות זה לא היה הבחירה הטובה ביותר. אם אינך מצליח לנהל את המחשבה על הצבת כספים על מניות נדיפות, אל תשקיע בחברות צומחות.
   • כמובן שתוכלו ללמוד את הלקחים הללו מכל עסק, מכיוון שהוא חוזר על עצמו ללא הגבלת זמן (ואין לפרש זאת כעצה לרכישת מניות של נטפליקס, אנו עדיין נמצאים בשעה 20-20). אפל היא מניה נוספת שתמיד הייתה מוצלחת, אך היא ראתה ירידת מחירים משמעותית לאחר מותו של סטיב ג'ובס ועל כך מדווחים על מוצרי הגרסאות המאוחרות יותר. עם זאת, למרות ההייפ הגרוע, מחיר החברה גבוה אפילו יותר היום מאשר בתחילת 2012 והחל לשלם דיבידנד שוב. תמיד וודא שאתה מחפש את בריאות החברה לפני שאתה קונה, וכשאתה עושה זאת, וודא שאתה מוכן לטווח הארוך.
   • אמנם אינך מתגעגע לייעוץ השקעות מהאינטרנט, אך המשקיע המפורסם וורן באפט מספק לנו טיפ נוסף (בין רבים אחרים).
     • אני מחפש לקנות מניות בחברות כל כך נפלאות שאדיוט יכול לגרום להם לעבוד.
   • בסופו של דבר, מנטליות זו יכולה לעזור לך להניע את כל ההשקעות שלך. האם יש לך סיבה להאמין שחברה מסוימת יכולה להרוויח כסף? האם יש מקום לחברה להתרחב לשווקים חדשים או שמא יש צורך לחפש דיבידנדים על רווחים קבועים? אם כן, אתה יכול להוסיף חברה לתיק העבודות שלך. עם זאת אל תמהר לקנות. קח את הזמן ללמוד היטב ושקול עסק.
5. התחל. אז יש לך מושג בסיסי כיצד מניות בודדות עובדות ומה אתה רוצה להתחיל להשקיע. מאיפה אני מתחיל? כפי שציינו קודם, תעודות סל וקרנות נאמנות הן דרך טובה להתחיל, מכיוון ששניהם כרוכים בהשקעה בתיק מגוון שכבר אנשים אחרים מחפשים אותו במהירות. איזה מהם לבחור הוא נושא לוויכוח, אך לגבי תעודות סל, Investopedia מסבירה זאת כך.
   • עם זאת, תעודות סל אינן בולטות כקטגוריית השקעה עם חיוביות אמיתיות עבור משקיעים בודדים כדרך חסכונית להגיע לתיק מגוון רחב, כולל הנכסים הקשים (אך השימושיים) שקשה לטפל בתעודות סל. כתוצאה מכך כמעט כל משקיע יכול לראות כי תעודות סל יכולות למלא תפקיד מועיל, בין אם במקום ובין אם באמצע תיק מניות ואגרות חוב.
   • למרבה המזל, בימינו זה די קל להקים תיק השקעות. ישנם מספר אתרים עליהם תוכלו להירשם ויאפשרו לכם להשקיע במניות בודדות או להשקיע בקרן נאמנות או תעודת סל.
6. נהל את העסקאות שלך. Optionweb ו- 24option מאפשרים לך להעביר כסף לחשבונך, לקנות מניות בודדות או להשקיע בקרנות נאמנות או תעודות סל. בחירת קרן נאמנות טובה בה תעודת סל נמצאת מחוץ לתחום של מאמר זה, אך לכל אחד מהאתרים המפורטים לעיל יש את הכלים הדרושים לך כדי להתחיל במחקר שלך. המבדל הגדול ביותר בין השלושה יהיה עד כמה יהיה קל להשתמש בהם ואילו עמלות הם גובים עבור סוג ההשקעה שתרצו לבצע, לכן הקפידו לחקור את שלושתם.
   • לאחר שבחרת בשירות שאתה רוצה להשתמש בו, הקפד להגדיר משיכות אוטומטיות מחשבון החיסכון שלך ולשלוח כסף מכל תשלומי משכורת לחשבון ההשקעה שלך. אינך צריך לבצע השקעות מיידיות בכסף זה, אך על ידי שמירת כסף בבנק הראשי שלך אתה יכול להשתבש על ידי חיסכון בכסף.
7. תתעשר! כשתדעו מה אתם עושים ולא תמהרו לבצע השקעות מסוכנות, תבינו ששוק המניות בטוח יותר מכפי שחשבתם. למרות ששום דבר לא מובטח 100% מהזמן, העיקרון הבסיסי הוא שכשחברה מרוויחה כסף, אתה מרוויח כסף. והרבה חברות הנסחרות בפומבי טובות מאוד לעזור לך להרוויח כסף. השאלה היחידה היא לקבוע אילו.
8. סחר טוב לכולם!