תוֹכֶן
במאמר זה: תחילת העבודה הכנת העתיד להיות מוסמך לחלוטין החלף את הקריירה שלך 7 הפניות
האם סיימת להסתכל במידע על שוק המניות של "וול סטריט"? ובכן, התיווך אינו בהכרח הילה של טינסל ויוקרה, אך זו עבודה די יוצאת דופן. סוכן מניות הוא יועץ פיננסי המסייע ללקוחות, בין אם חברות או יחידים, לבצע השקעות הקשורות ליכולות ולמטרות הפיננסיות שלהם. כדי להיות סוכן מניות צריך לעבוד בחברת תיווך מכיוון שקנייה ומכירה של מניות בשוק המניות מוגבלות לחברי שוק המניות. מתווך ידוע גם כמתווך או יועץ השקעות. הנה כל מה שאתה צריך לדעת על השאלה!
בשלבים
חלק 1 תחילת העבודה
-
ללמוד באוניברסיטה ידועה. זה אולי קשה, אבל אתה יכול לעשות את זה! לפעמים אתה יכול להפיק תועלת מההורים או האפוטרופוסים שלך! כדי להיות סוכן מניות אתה פשוט צריך להיות טוב במספרים ולהיות בעל ידע רב. בלי יותר! אם אתה רוצה להיות תחרותי, אתה חייב להיות בוגר. נסו להשיג תואר ראשון בכלכלה, מימון, מתמטיקה, הנהלת חשבונות או ניהול עסקים וחשבו לבחור באוניברסיטה ידועה בכדי לקבל סיכוי טוב יותר בהמשך!- אם אתה מתכנן ללמוד בבית ספר תיכון, נסה להשיג ציונים טובים. ציונים גבוהים מגדילים את הסיכוי שלכם למצוא בית ספר טוב, שלא לדבר על מה שתעשו כשתתרגלו את המסחר שלכם!
-
חפש התמחות. חברות תיווך מסוימות שוכרות מתמחים המסיימים את שנת הלימודים האחרונה שלהם. דבר אל מועדון השקעות מהקמפוס שלך או לאמן אותו אם הוא עדיין לא קיים! קבלת ההתמחות שעליה אתה חולם יכולה לעזור לך לפלס את דרכך להון יותר בקלות.- זו השיטה הטובה ביותר אם אינכם מצפים לקבל תואר שני במנהל עסקים ורוצים להתחיל מהר ככל האפשר. אבל, שימו לב שלקחת את זמנכם היא אפשרות ברת קיימא לחלוטין. אנשים רבים נותנים לעצמם כמה שנות חופשה להתכונן ולקבל את שליטתם לפני הכניסה למשחק, יתר על כן, כשמדובר בהפקדת כספם, לקוחות נוטים לסמוך על ילד בן 28 ולא על ילד בן 22. . לכן, אל תהססו לשמור על מעמד הסטודנט ועל ברכותיכם עוד דקה או שתיים נוספות.
-
שאפו לתואר שני במנהל עסקים. טוב מאוד, לפיכך, החזקת שליטה אינה הכרחית בפני עצמו, אבל אם תרצו לגדל את השמנת, שליטה תעמיד אתכם בראש צוות העובדים הזה שאולי תהיו חלק ממנו. למעשה, זה הופך להיות חיוני, מכיוון שיותר ויותר אנשים הם מחזיקים. אם תבחר לקבל תעודה, כנראה שתהיה לך קידום מהיר יותר בקריירה ותקבל שכר גבוה יותר ובונוסים גבוהים יותר עם חתימת חוזה ההעסקה.- שוב, אל תהססו להזמין מספר שנים כדי ללמוד ולקבל את השליטה שלכם. ניסיון מקצועי מסוים, אפילו בעבודות בנקאיות או עסקיות ברמה נמוכה, יגדיל את ההזדמנויות העומדות לרשותכם. יראו אותך טוב יותר אם תראה את מה שאתה עושה או רוצה לעשות אחר כך.
-
חיזוק התרבות הכללית שלך. קראו. שימו לב. הכירו את עצמכם. למד. זו פעילות בה תוכלו לשפר את עצמכם בזמנכם הפנוי. אז קרא ספרים! צפו בחדשות הכספיות בטלוויזיה. עקוב אחר התפתחות השווקים הפיננסיים וצפה בתנועת ניירות הערך. כשג'וזף מעלה חמוסים וז'אק משחק כדורגל, תתכונן להרוויח הכנסה בת שש ספרות ברגע שתעזוב את בית הספר.- נסה לקרוא את ספרו של ויליאם ברנשטיין "ארבע עמודי ההשקעה: שיעורים לבניית תיק עבודות מנצח" או את ספרו של מארק היבנר "קרנות אינדקס: סדר היום להצלחה". 12 שלבים למשקיעים פעילים "(קרנות אינדקס: התוכנית בת 12 השלבים למשקיעים פעילים). גם קריאת "וול סטריט ג'ורנל" או הדף הכספי "ניו יורק טיימס" לא יפגע בך!
- אתם בטח מכירים חצי תריסר אנשים שמשקיעים בשוק המניות כחובבים. בקשו מהם לספר לכם על החוויה שלהם! למעשה, הסיבה היחידה שאתה צריך ללכת לקולג 'היא מכיוון שכרגע זו מגמה כללית. בסופו של דבר, זה רק אנשים שמתעניינים בנושא. אז התחבר לכל המשאבים שלך בהקדם האפשרי, בתדירות שתוכל.
-
בנה תיק השקעות משלך. כשיש לך מספיק ותק, התחל לדאוג לכספך שלך, ואם אתה עדיין קטין, זה חייב להיות על שם הורייך. אתה יכול גם לעבוד עם בן משפחתך העוסק בפעילות ולצפות כיצד להוכיח את המומחיות שלך. אם אתה לא מצליח להסתדר טוב משלך כסף, מדוע אתה רוצה שאחרים יבטחו בך? !
חלק 2 הכנה לעתיד
-
שקול את האפשרויות שלך. ישנן שלוש התפתחויות אפשריות בקריירה.- היה מתווך בשירות מלא אתה יכול לעבוד בחברה כמו "מריל לינץ '" או "מורגן סטנלי", אבל כדי להצליח אתה צריך להיות איש מכירות נהדר. החברה תמצא לך נישה ותיתן לך הכשרה ומשכורת להתחיל עד סוף תקופת המבחן.
- התחל תיווך הנחה. "צ'רלס שוואב" ו- "נאמנות" הן שתי דוגמאות למתווכים בהנחות, אם אתה ממוקד יותר בשירותים, הפיכת מתווך להנחות עשויה להתאים לך. בדרך כלל אתה תהיה עובד, מרוויח פחות עמלות ובעיקר אחראי לסייע ללקוחות שלך על ידי ביצוע רכישות ומכירות, ללא תן להם עצות.
- להיות מתווך בנקאי והשקעות. זה די פשוט, אתה תעבוד בבנק. לקוחות ילכו אליך כדי לקנות קצבות לטווח ועוד עסקאות מסורתיות אחרות.
- למתווכים בהנחה בדרך כלל יש קצת יותר ידע, כולל השקעה מחודשת, אופציות למניות, סימונים, נגזרים פיננסיים, תיקי אג"ח וכן הלאה. לעומת זאת, מתווכים בשירות מלא מתמחים בדרך כלל בתחום אחד, כמו השקעות מחדש בחשבון פרישה פרטני, אופציות למניות עובדים.
- מתווכים אלה אחראים על מציאת הלקוחות שלהם. עם זאת, ראשית, הם מקבלים גם סביבת עבודה ומשכורת. כשאתה מתווך בהנחה, אתה משלם את התקורה ומקבל עמלה נמוכה יותר. זה באמת ויתורים הדדיים.
-
חפש חברות. אם בחרת בסוג המתווך אליו תרצה להפוך, תצטרך לבחור את החברות אליהם תשלח את בקשות העבודה שלך. ממש כמו המכנסיים שתלבשו במשך עשרות שנים, העסק שלכם צריך להתאים לכם בצורה מושלמת. מה הדבר העיקרי שיש לקחת בחשבון? הגודל.- לעתים קרובות חברה גדולה יכולה לספק לך הכשרה נוספת, שתעזור לך להתבסס יותר במקצוע. זה גם יקל על ההתחלה הכספית שלך. עם זאת, ייתכן שתרגיש כמו דג זעיר באמצע האוקיאנוס.
- עסק קטן יכול להעניק לך את תשומת הלב המגיעה לך ואווירת עבודה בהתאמה אישית, תוך שהוא מציע לך תעריף עמלה גבוה יותר, אך יתכן שהוא לא יציע לך קהל לקוחות או הכשרה נרחבת.
-
להתאמן עם חברה. תזדקק למספר חודשי הכשרה בשירות לפני שתקבל את הרישיון ותהפוך למתווך מן המניין, אך לא תאלץ להפסיק לעבוד. זה תלוי במעביד שלך. חלקם עשויים לקרוא לזה סטאז ', אחרים ישקלו בצעד זה כהכשרה מקדימה וחלקם יציעו יותר כסף מאחרים. לא משנה מה הצורה, דעו שזה צעד הכרחי.
חלק 3 להיות מוסמך במלואו
-
בחן את הבחינות שלך ההכשרה תלויה במדינות. אם אתה בארצות הברית, ישנם שני מבחנים בסיסיים שאתה חובה לעבור:- סדרה 7. רשמית, זו בחינה שתהיה נציג המוסמך לנהל ניירות ערך. סקירה זו מאורגנת על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA). זהו מבחן קשה מאוד שנמשך 6 שעות. אם תצליח, תהיה אחד נציג רשוםכלומר, סוחר ניירות ערך, המורשה למכור ניירות ערך ותוכניות השקעה, למעט חוזים עתידיים על נדל"ן, ביטוח חיים וסחורות. נכון לעכשיו דמי הבחינה הם 290 $ (כ -260 €).
- סדרה 63. עדיין בארה"ב, בחינה זו מתמקדת במיומנויות העסק שלך ובידע שלך בחוקים השונים המנהלים עסקאות. מבחן זה קל בהרבה ומשך הזמן שלו קצר יותר (75 דקות). זה עולה 96 $ (כ- 86 €).
-
זכור להתמחות במעבר בחינות אחרות. זה לא ממש הכרחי, אך תרחיב את שדה הפעולה שלך באופן כמעט בלתי מוגבל. יש לך מכשולים עם סדרה 7? הם ייעלמו ברגע שתעברו למבחנים האלה.- סדרת 65. העסק שלך יכול להכריח אותך להיות יועץ השקעות רשום.
- סדרה 66. זה רק שילוב של סדרות 63 ו -65.
- סדרה 3. מבחן זה נדרש לביצוע עסקאות עתיד על סחורות.
- הסדרה 31. תצטרך לעבור את המבחן הזה, אם תרצה לסחור בהתערבות בקרנות נאמנות בשוק העתיד. לעתים קרובות, זה מחליף את סדרה 3.
-
דעו כי המערכת שונה לחלוטין בבריטניה. אכן, הוכחות המבוססות על הסדרה אינן קיימות. במדינה זו יש לך אפשרות להשיג תעודת דרגה 4 בניהול השקעות, שהונפקה על ידי המוסד "CFA Society-UK", תעודת דרגה 4 בייעוץ השקעות, שהונפקה על ידי "CISI", תואר שני ברמה 7 ב ניהול נכסים שהונפק על ידי "CISI" או רישיון שירותים פיננסיים שהונפק על ידי אוניברסיטת מנצ'סטר מטרופוליטן (הונס), או עשוי להפוך לעמית או חבר עמית בפקולטה או במכון לאקטוארים ( פקולטה או מכון לאקטוארים). -
השלים את הרשמיות. לאחר סיום המבחנים בהצלחה, יהיה עליכם להשלים את השתייכותכם לרשות הפיננסית (בארצות הברית זו FINRA / NFA) ולהירשם לנציבות ניירות ערך באזור בו אתם מתכננים להגיש בקשה. עבודה. הנה מה שאתה צריך לעשות:- תעברו בדיקת רקע וכל דבר שמעבר לעבירת תנועה קלה עשוי לפסול אתכם,
- קבל דוח טביעות אצבע,
- מלא טפסים לרשויות מקומיות ולאומיות.
-
כבדו את המכסות שלכם והעבירו את השנה הראשונה שלכם. זה תקף רק אם חצית את החלק הקשה ביותר של הקורס, והפכת למתווך מוסמך שעונה על ציפיות לקוחותיו. תלוי במעביד, סביר להניח שתיהנו מחצי שנה לשנה של שכר בסיס כדי לאפשר לכם קהל לקוחות. זה יהיה החלק הקשה ביותר בקורס. למעשה, תוכלו לחכות מספר שנים עד שמצבכם יהפוך לקל. זה קשה, אבל זה שווה את זה.- רוב האנשים שמוותרים יעשו זאת בשלב זה. הסיבות מרובות. הם לא מרוויחים כמה שיותר כסף כצפוי, הם לא סוחרים טובים, הם לא יכולים לסבול את שעות החיפוש הארוכות. אנשים אלה נעלמים מכיוון שהם לא עושים את המאמץ שמבקשת החברה. אבל, אם תוכלו לחצות את המכשול הזה, תגלגלו על זהב.
-
עקוב אחר תצורה קבועה. כדי לשמור על תוקף הרישיון, עליך להשתתף בסמינרים ולהשתתף במפגשי לימודי המשך. המעסיק שלך יעזור לך. פשוט להתמיד! השוק משתנה ללא הרף.
חלק 4 הצליח את הקריירה שלך
-
בנה את קהל הלקוחות שלך. שוב, יש שלוש דרכים מסורתיות לפעול.- עשו חיפושים טלפוניים או מדלת לדלת. פשוט קח את ספר הטלפונים, שבאופן מפתיע עדיין קיים ואז התחל להתקשר בחיוך. אתה יכול גם לקבל את רשימת שמות תושבי השכונה, על ידי מעבר לפקיד בית המשפט וללכת מדלת לדלת, אך היזהר! כלבים יכולים לרדוף אותך.
- השתמש ברשימת לקוחות. אתה יכול לקנות רשימה זו מחברת שיווק. המעסיק שלך יכול גם לספק לך כזה. זו טכניקה שמונעת ממך להאשים אותך בפריצה.
- התייחס לידע שלך. התחל עם החברים שלך, החברים של החברים שלך, דודים של החברים של החברים שלך. זכור גם להצטרף למועדונים וארגונים אחרים ליצירת קשר עם חבריהם וכו '.
-
היה מעל השאר. ברור ששוק המניות אינו מציית לכלל האריתמטיקה 2 + 2 = 4. עליכם ללמוד לקחת בחשבון ריבוי גורמים בו זמנית. אתה תתן ללקוחות שלך עצות על ידי סיכון כסף שהם הרוויחו קשה. דרוש מאמץ רב כדי להתרגל. זו כמובן נקייה.- הכסף שתרוויח יעלה משנה לשנה. תופתעו לראות שההכנסות שלכם יגדלו, ככל שאושר השליטה במקצוע. באמת, הופעת הבכורה שלך בסחר תהיה החלק הקשה ביותר בקריירה שלך.
- בתחילה, תעבדו בלי להפסיק. אתה חייב להיות בפרצה בכל פעם שאתה יכול ליצור קשר עם הלקוחות שלך. זה אומר לילות, סופי שבוע וחגים. אבל כשיש לך קהל לקוחות סולידי, תעבוד רק 6 שעות ביום ויהיה לך זמן פנוי בכל פעם שתזדקק לו. זה יכול לקחת שנים.
-
התרגל ללחץ המתמיד של פעולות המכירה. מהיום הראשון, תהיו מחויבים לכבד מכסות. אם אתה לא מתכוון להיות לקוח, אתה תהיה במצב קריטי ואתה תהיה בלחץ 24 שעות ביממה, 7 ימים בשבוע עד שיהיה לך כמות מספקת של לקוחות אמינים. זה אולי נראה קשה מאוד עבור אנשים מסוימים.- שוב, אם אינך איש מכירות מנוסה, עדיף שתשתקע כמו מתווך או מתווך בבנק. כולם לא יכול להיות מוכר מצוין. אתה יכול לבנות קהל לקוחות אז להתקדם לעבר תיווך בשירות מלא.
-
היה משכנע. תפקידך לשכנע אנשים לסמוך עליך ולומר לך שהם ניצחו קשה. זה הרבה מה לבקש! שלא לדבר על העובדה שכנראה בהתחלה תיחשב לפורץ אמיתי. איך אתה מתכוון לכוון רגל?- זה זמן טוב למצוא מנטור. לתפקיד טיפים פסיכולוגיים בהם משתמשים כל בעלי המקצוע כדי למנוע מאנשים להסתובב בהם או לסרב לקבלם. למותר לציין שתזייפו חלל.
-
תקשר ביעילות. בואו נבהיר דברים, תדעו כמה דברים שאנשים רגילים לא יודעים. כך תוכלו לשלוט בתפקידכם. במקום לטפל בכל אותם ראשי תיבות ומושגים שאנשים לא מבינים, תצטרך להגיע לרמה שלהם. האם אתה יכול לשנות את הידע שלך ולהנגיש אותו לכולם? כן? אנו מקווים עבורך! -
לעבוד אצל מתווך עצמאי. לדוגמה, "ריימונד ג'יימס" או "LPL Financial" הם דוגמאות טובות למתווכים עצמאיים. הם מציעים כמעט כל מיני פרויקטים לעובדיהם, שמושכים בין 80 ל 95%. שירות מלא בשלב מוקדם של הקריירה יכול להתחיל בסביבות 40% והוא מתקדם לאט אבל בטוח.- תזדקק לקהל לקוחות נאמן. זהו מספר מאוד גדול מאוד של לקוחות. זו הסיבה שניתן לשקול קריירה כרואה חשבון מקצועי או כמכירת מס. זה ללא ספק משהו שאתה רוצה. לאחר כמות מסוימת של פעילות גופנית, אפשרות זו כנראה תעניין אתכם.